IPS admite que BCP e Superintendência enganaram com indicadores de solvência

Em contato com Monumental 1080 AM, o diretor de Investimentos do Instituto de Previsão Social (IPS) Hugo Díaz Díaz justificou a razão pela qual o IPS tinha colocados USD 516 milhões entre fundos jubilatórios e operativos da instituição.

O intercâmbio centrou-se no índice de solvência Tier 1. Na entrevista mencionou-se que o Ueno Bank registrava uma solvência de 11,69%, segundo as publicações do Banco Central, cifra que se situava acima do mínimo exigido. Porém, ao terminar os indicadores, o banco tinha menos de 8%.

Ante essa diferença, perguntou-se a Díaz se da posição de um investidor, supostamente o Banco Central e a Superintendência de Bancos o teriam enganado ao fornecer dados falsos ou maquillados que o levaram a investir e perder dinheiro.
"Sim", respondeu o diretor de Investimentos do IPS.

Díaz sustentou que o instituto utilizava como elementos objetivos os indicadores financeiros publicados pelo Banco Central e que o acompanhamento das entidades era realizado mensalmente a partir da informação disponível.

O funcionário também assinalou que as avaliações do IPS baseavam-se em indicadores de solvência patrimonial, qualidade de ativos, rentabilidade, liquidez e eficiência, além das classificações de risco.

A resposta de Díaz ocorreu em meio às consultas sobre os investimentos do IPS no Ueno Bank, cujos depósitos chegaram a USD 358,7 milhões em fundos de aposentadorias e pensões, incluindo juros acumulados, segundo os dados expostos durante a entrevista.

Díaz explicou que o incremento das colocações no Ueno Bank esteve relacionado ao crescimento de seu patrimônio efetivo que ampliou a margem de recursos que o instituto podia manter na entidade.

Segundo detalhou, quando o IPS começou a operar com Ueno, este tinha um patrimônio efetivo de G. 268.000 milhões em sua fase como financeira. Posteriormente, o montante aumentou para G. 337.000 milhões quando passou a operar como banco, em dezembro de 2023. Após a fusão concretizada em 2024, o patrimônio efetivo chegou a entre G. 1,7 trilhões e G. 1,8 trilhões.

Díaz também assinalou que, posteriormente, a entidade alcançou um patrimônio de G. 2,6 trilhões, o que permitiu ampliar novamente sua margem de colocação.

"À medida que passa o patrimônio também aumenta a margem de depósito", explicou o funcionário ao justificar o crescimento dos recursos do IPS no Ueno.

O diretor sustentou que os limites estabelecidos pela Lei 7235 eram mais restritivos que os parâmetros anteriores, baseados unicamente no patrimônio efetivo das entidades, porém afirmou que o crescimento patrimonial do Ueno permitiu aumentar a margem de depósitos dentro dos limites legais.

Segundo relatou Díaz, modificou seus critérios de avaliação de entidades financeiras em outubro de 2023 por instrução de seu Conselho de Administração, antes da promulgação da Lei 7235 de Aposentadorias e Pensões. Conforme explicou o diretor de Investimentos, Hugo Díaz, a nova metodologia incorporou parâmetros mais exigentes para a colocação de recursos e um tratamento consolidado para bancos e financeiras.

Díaz reconheceu que, com a entrada em vigência da nova matriz, entre três e quatro entidades financeiras ficaram fora das avaliações que habilitavam a participação nas licitações do IPS. Em contraste, com o mecanismo anterior todas as entidades podiam se qualificar, ainda que a adjudicação dos recursos dependesse de outros critérios.