BCP confirma que banco está sob sumário e que existe informe Rivarola

O presidente do Congresso, Basilio Núñez, abriu ontem o envelope que contém informes do Banco Central do Paraguai. Este documento se tornou público.

Faz referência a que um banco não reportou operações que superavam os limites da lei, desvinculou empresas de seu grupo econômico para evitar controles e agora enfrenta um sumário por uma operação de venda de carteira que teria sido financiada pelo próprio banco. De acordo com o informe remetido pelo Banco Central do Paraguai (BCP) ao Senado, revela-se que, no marco do monitoramento a uma entidade bancária da praça, identificou-se um eventual excesso aos limites de exposição creditícia.

Segundo o documento, encontra-se vigente a Circular SBSG N° 177/97, que obriga todas as entidades do sistema financeiro a reportar as operações que ultrapassem os limites individuais previstos na Lei N° 861/96, assim como as garantias que as respaldam. Nessa circular se exige identificar o devedor, o saldo máximo do mês, o limite em relação ao patrimônio efetivo, o eventual excesso e o tipo de garantia.

O BCP explica que, ao cruzar a informação creditícia remetida pela entidade com os dados da Central de Informação e a conformação de grupos de pessoas vinculadas, detectaram-se diferenças. Concretamente, houve duas situações; em primeiro lugar não reporte de excessos e desvinculação de clientes: a entidade teria desvinculado de seu registro a clientes que formavam parte de um grupo vinculado, enquanto nos registros do BCP seguiam figurando como tais.

Ao verificarem-se os indícios de diferença, a Superintendência de Bancos iniciou intercâmbios e pedidos de informação. Uma análise interna concluiu no 05.06.2026 com uma solicitação de ajuste, a partir da qual começou a correr o prazo do art. 6 inc. b) da Lei N° 2334/03. No 16.06.2026, a entidade comunicou a adequação dentro dos limites e dentro do prazo legal.

Em segundo lugar se menciona a incorporação forçada de empresas vinculadas. Após análises e intercâmbios, no 24.07.2026 a Superintendência requisitou à entidade incorporar certas pessoas jurídicas como parte do grupo vinculado e recalcular a exposição consolidada.

Com isso, as exposições dessas sociedades passaram a ser consideradas como uma única unidade de risco para verificar os limites prudenciais. O informe acrescenta um ponto sensível: a verificação de uma operação de venda de carteira, no marco da Resolução N°15 Ata 24 do 30.05.2024. O BCP aponta que a rastreabilidade de fundos exige analisar origem, percurso, destino e natureza dos recursos, aplicando o critério de substância econômica.

Sobre essa operação, atualmente está em curso um sumário administrativo para determinar se existiu ou não financiamento indireto.

O BCP faz uma ressalva jurídica (não financeira) que desde o ponto de vista civil e comercial, o contrato de cessão de carteira reunia os requisitos de validade, razão pela qual os créditos cedidos deixaram de integrar a exposição da entidade e já não deviam se computar dentro do grupo vinculado.

Qualquer discussão sobre nulidade, esclarece, só pode se dirimir em sede judicial. Aponta que dentro desse processo é onde deverá se determinar a existência ou inexistência de financiamento indireto. A informação específica sobre as operações analisadas também não é exposta no informe quando se encontra alcançada pelo sigilo bancário.

Informe Rivarola. O informe também aborda o memorando de data 10 de julho de 2026 remetido por Fernando Rivarola. O BCP aponta que Rivarola havia deixado o cargo de gerente de Supervisão ao ser designado membro do Diretório da Agência Financeira de Desenvolvimento (AFD), mediante o Decreto Nº 6329, do 6 de julho de 2026. Segundo a resposta, no 9 de julho lhe foi concedida a permissão correspondente e, portanto, no dia seguinte já não ocupava o cargo de gerente de Supervisão nem prestava funções em...